이 글의 목적은 중고거래 과정 전반에서 발생하는 사기를 예방하기 위해 에스크로 안전결제 활용법, 안전한 직거래 수칙, 품목별 검수 요령, 증거 보존 및 피해 대응 절차를 체계적으로 정리하여 바로 현장에서 적용 가능하도록 돕는 것이다.
1. 중고거래 사기, 왜 발생하는가
중고거래는 익명성, 비대면 결제, 가격 비대칭 정보 때문에 사기가 빈발하다. 판매자 또는 구매자가 시세 대비 비정상 조건을 제시하거나, 가짜 결제 화면·위조 운송장·모조 인증서를 사용하여 신뢰를 유도하는 방식이 대표적이다. 가장 강력한 예방법은 안전결제(에스크로) 기본원칙 준수, 대면 검수, 입증 가능한 기록 남기기이다.
주의 : 시세보다 현저히 싼 가격, 즉시 입금 요구, 외부 메신저 유도, 선금·예약금 요구, 가짜 에스크로 링크 제시는 고전적이지만 여전히 가장 많이 쓰이는 사기 패턴이다.
2. 거래 준비 체크리스트
- 사용 플랫폼의 안전결제(에스크로) 제공 여부와 사용 방법을 숙지한다.
- 거래 상대의 프로필 이력, 거래 후기, 가입일, 활동 빈도를 확인한다.
- 시세 조사를 선행하여 과도한 저가·고가 제안을 식별한다.
- 대면 직거래 시 밝은 장소, CCTV, 유동 인구 많은 곳, 주간 시간대로 지정한다.
- 비대면 택배 거래 시 플랫폼 내 채팅과 안전결제만을 사용한다.
- 필요시 간단 거래 계약·확인서를 작성한다.
3. 에스크로(안전결제) 정확히 이해하기
에스크로는 구매자 대금이 제3자의 중립 계정에 예치되고, 물품 검수 완료 후 판매자에게 대금이 지급되는 구조이다. 대금흐름이 분리되어 있어 미배송·제품불량 시 환불이 구조적으로 가능하다.
3.1 에스크로 사용 절차
- 플랫폼 공식 결제창에서 거래를 생성한다.
- 구매자가 결제하면 대금은 예치 상태가 된다.
- 판매자가 실제 송장을 등록하고 발송한다.
- 구매자가 수령 후 검수하여 확정하면 대금이 판매자에게 이체된다.
- 검수 불합격 시 반송·환불 프로세스를 진행한다.
주의 : 문자·채팅으로 전달된 외부 링크 형태의 가짜 에스크로 페이지 사용은 즉시 중단한다. 앱 내부 또는 공식 웹 도메인에서만 결제한다.
3.2 가짜 에스크로 식별 포인트
- 결제수단으로 상품권, 해외송금, 가상자산 지갑을 요구한다.
- 결제 완료 화면만 캡처로 보내며 플랫폼 내 거래 내역에는 기록이 없다.
- 운송장 발급 전 결제 확정을 요구한다.
4. 직거래 안전 수칙
- 만남 장소는 경찰서 앞, 지하철 역사 내 CCTV 구역, 카페 등 공개된 장소로 정한다.
- 동행 가능하면 2인 이상으로 이동한다.
- 현금 거래 지양, 계좌이체는 즉시 이체내역과 수취확인까지 서로 확인한다.
- 차량 내 거래는 피하고 실내 주차장 등 사각지대는 피한다.
- 귀중품은 현장 전원 연결·네트워크 접속 등 기능 시험을 거친다.
주의 : “시간이 급하다”, “지금 바로 거래하면 추가 할인” 같은 압박 화법은 의심 신호이다.
5. 표로 보는 사기 징후와 대응
| 징후 | 설명 | 즉시 대응 |
|---|---|---|
| 시세 대비 과도한 저가 | 정상 시세의 60% 이하 | 거래 중단, 추가 신분·소유 증빙 요구 |
| 외부 메신저 유도 | 카카오·텔레그램 등으로 이동 요청 | 플랫폼 채팅 유지, 외부 이동 거절 |
| 선입금·예약금 요구 | 검수 전 전액 혹은 일부 선지급 요구 | 에스크로 사용 고수, 선입금 불가 통보 |
| 가짜 송장 캡처 | 번호 형식 오류·실시간 조회 불가 | 실시간 배송추적 링크 확인, 플랫폼 내 연동만 인정 |
| 신분증 사진 공유 요구 | 개인정보 탈취 목적 | 거부, 필요시 일부 가림 정보로만 확인 |
6. 품목별 현장 검수 체크리스트
6.1 스마트폰
- IMEI 확인: 전화 앱에서 *#06# 입력하여 단말기와 설정 정보 일치 확인한다.
- 통화·스피커·마이크·카메라·지문/Face ID·충전·배터리 성능 수치 확인한다.
- 액정 번인, 기압센서, 방수 씰 훼손, 자가 분해 흔적 확인한다.
6.2 노트북·태블릿
- CPU·RAM·SSD 용량·모델명 시스템 정보로 확인한다.
- 배터리 사이클 수와 건강 상태 점검한다.
- 포트, 키보드, 터치패드, 디스플레이 불량 픽셀, 충전기 정품 여부 확인한다.
6.3 카메라·렌즈
- 셔터 카운트, AF 작동, 조리개 연동, 렌즈 곰팡이·내부 먼지 점검한다.
- 실사 RAW 촬영 후 PC에서 화질 확인한다.
6.4 가전·게임기
- 시리얼 넘버와 보증기간 유무, 지역락·개조 여부 확인한다.
- 장시간 구동 시험으로 발열·이상 소음 체크한다.
6.5 명품·시계
- 시리얼, 각인, 봉제·마감, 소재 질감, 구성품(박스·보증서) 일치 여부 확인한다.
- 구매 이력 또는 공식 수리 내역이 있으면 요구한다.
6.6 자전거·킥보드
- 프레임 크랙, 휠 트루닝, 브레이크 패드, 변속, 배터리 충방전 기록 확인한다.
| 품목 | 핵심 검수 포인트 | 합격 기준 |
|---|---|---|
| 스마트폰 | IMEI·배터리·액정·센서 | 정보 일치, 기능 정상, 번인 없음 |
| 노트북 | 사양·배터리·입출력·화소 | 명시 사양 일치, 치명 결함 없음 |
| 카메라 | 셔터수·AF·렌즈 상태 | 오동작 없음, 내부 곰팡이 없음 |
| 명품 | 시리얼·각인·봉제 | 일련번호 일치, 위조 징후 없음 |
| 자전거 | 프레임·휠·브레이크 | 균열 없음, 제동력 정상 |
7. 택배 거래 안전 요령
- 무조건 플랫폼 안전결제를 사용한다.
- 운송장 번호는 플랫폼에 연동 등록된 것만 인정한다.
- 수령 즉시 개봉 영상을 촬영한다. 처음부터 끝까지 연속 촬영한다.
- 구성품, 시리얼, 외관 상태를 체크리스트대로 확인한다.
- 문제 발생 시 24시간 내 분쟁 접수한다.
주의 : 택배거래에서 선입금은 환불 실패 확률이 높다. 에스크로 미지원 환경에서는 거래하지 않는다.
8. 가격·시세 합리성 검증
- 동일 모델·유사 상태의 최근 거래가를 최소 5건 이상 확인한다.
- 구성품 유무, 잔여 보증, 소모품 교체 이력에 따라 ±10~30% 범위 조정한다.
- 과도한 호가는 시간 낭비이며, 과도한 저가는 사기 가능성을 시사한다.
9. 기록과 증거 보존
- 플랫폼 채팅 로그, 결제 내역, 운송장, 개봉 영상, 실물 사진을 보관한다.
- 현장 직거래 시 간단 확인서를 작성하여 상호 서명한다.
중고거래 확인서 품목/모델 : 일련번호 : 거래일시/장소 : 거래금액 : 구성품 : 상태설명 : (현장 검수 결과 요약) 판매자 성명/연락처 : 구매자 성명/연락처 : 서명(판매자) : 서명(구매자) : 10. 피해가 의심될 때 즉시 조치
- 거래 중단 및 추가 송금 금지, 플랫폼 신고 기능 사용한다.
- 계좌이체 후 사기 의심 시 해당 은행 고객센터에 즉시 연락하여 지급정지·피해구제 접수 가능 여부를 문의한다.
- 채팅 기록, 결제내역, 송장, 개봉 영상 등 증거를 변경 없이 보존한다.
- 관할 수사기관에 신고한다. 피의자 인적사항이 불명확해도 채팅·계좌·전화번호로 추적이 가능하다.
- 동일 피의자 피해가 누적되는 경우 합의·민사 절차 등 추가 조치를 검토한다.
| 상황 | 골든타임 | 핵심 행동 |
|---|---|---|
| 이체 직후 | 수시간 내 | 은행 지급정지 요청, 플랫폼 신고 |
| 미배송 지속 | 3~5일 | 분쟁 접수, 환불 요구, 수사기관 신고 |
| 불량·상태 상이 | 수령 24시간 내 | 개봉 영상·사진 첨부 반품 요구 |
11. 개인정보 보호 원칙
- 신분증 정면 사진, 계좌 잔액 화면, 가족 정보 등은 제공하지 않는다.
- 송장에는 불필요한 상세 주소·개인번호를 최소화한다.
- 기기 초기화 시 계정 로그아웃, 원격잠금 해제를 확실히 한다.
12. 안전 커뮤니케이션 문구 예시
안전결제 고지: "저는 플랫폼 안전결제(에스크로)로만 거래합니다. 외부 링크 결제와 선입금은 불가합니다."
직거래 장소 고지:
"주간에 CCTV 있는 공개장소에서만 만납니다. 30분 검수 시간을 포함해 주세요."
검수 합의:
"수령 후 24시간 내 기능 불량이나 미기재 하자가 있으면 반품/환불에 동의해 주세요."
13. 카테고리별 요약 체크리스트
| 카테고리 | 사기 포인트 | 예방 행동 |
|---|---|---|
| 디지털 기기 | 도난품·락 상태·배터리 불량 | 시리얼·락 해제·배터리 사이클 확인 |
| 명품 | 모조품·가짜 보증서 | 각인·시리얼·구성품 일치, 감정 이력 확인 |
| 가전 | 잠깐만 동작·숨은 결함 | 장시간 구동, 소음·발열 확인 |
| 생활용품 | 사진만 좋은 상태 | 실물 다각도 촬영 요구, 하자 표기 확인 |
| 티켓/쿠폰 | 위조·중복 사용 | 공식 양식·양도 가능 조건 확인 |
14. 거래 프로세스 표준화
- 시세 조사 및 상대 신뢰도 확인
- 에스크로 결제 확정 및 거래 생성
- 직거래면 검수 장소·시간 합의, 택배면 개봉 영상 준비
- 검수·확정 또는 분쟁 절차
- 기록 보관 및 후기 작성
FAQ
선입금이 꼭 필요한 상황이라면 어떻게 하나?
선입금을 전제로 한 거래는 지양한다. 불가피하다면 극히 소액의 예약금을 플랫폼 안전결제로 예치하고, 환불 조건을 명문화한 확인서를 교환한다.
운송장 번호를 받았는데 조회가 되지 않는다.
실제 접수 전 생성된 번호일 수 있다. 플랫폼 연동 송장 여부를 확인하고, 일정 시간이 지나도 조회가 되지 않으면 거래를 보류하고 환불을 요구한다.
명품의 진위 판단이 어렵다.
시리얼과 각인 일치, 소재·봉제, 구성품 일체 여부를 기본으로 보고, 고가 품목은 감정 기록 또는 공식 수리 내역을 확인해야 한다.
스마트폰의 분실·도난 여부는 어떻게 보나?
IMEI를 확인하고 네트워크 사용 제한 흔적이나 계정 잠금 여부를 점검한다. 계정 활성화가 필요한 기기는 현장에서 초기 설정까지 완료해 본다.
사기를 당한 뒤 어떤 자료가 가장 중요하나?
플랫폼 채팅 원본, 결제·이체 내역, 수령·개봉 영상, 운송장, 제품 시리얼 사진이 핵심이다. 편집 없이 원본을 보존한다.